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招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新  的招募阐述书（二零二五年第二号）    基金管理东谈主：招商基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国银行股份有限公司      截止日：2025 年 5 月 14 日              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                       进攻请示      招商鑫福中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员 会【2019】年【12】月【9】日《对于准予招商鑫福中短债债券型证券投资基金注册的批复》 （证监许可【2019】2779 号）准予注册公开召募。本基金的基金合同于 2020 年 5 月 22 日 隆重成效。本基金为契约型绽开式。      招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募阐述书的内 容的确、准确、齐备。本招募阐述书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件王人备和内容合规为基础，以充分的信息泄露和投资者恰当性为中枢，以加强投资者利 益保护和防护系统性风险为标的。中国证监会不合基金的投资价值及市集远景等作出本质性 判断或者保证。投资者应当隆重阅读基金招募阐述书、基金合同等信息泄露文献，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。      基金管理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支 付的金额。如对本招募阐述书有任何疑问,应寻求寥落及专科的财务意见。      本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品特性，充分探讨自身的风险承受智商，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的各种风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。      本基金可投资资产支撑证券，资产支撑证券是一种固定收益性质的金融用具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支 持证券不是对某也曾营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权益的 要求权，是一种以资产信用为支撑的证券。资产支撑证券存在信用风险、利率风险、提前偿 付风险、操立场险和法律风险等。      当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东谈主履行相应设施后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募阐述书“侧袋机制”等相干章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东谈主仔细阅读相干内容并热心本基金启用侧袋机制时的特定风险。      本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币市集基金，低于股票型、羼杂型基 金。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   本基金的投资界限包括债券回购，债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收走嘴，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、 时期等的不笃定，可能会给基金资产形成损失。   基金合同成效后，一语气二十个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦二百东谈主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理东谈主应当在如期申诉中赐与泄露；一语气 50 个就业日出现 前述情形的，基金管理东谈主应阻隔基金合同，且无需召开基金份额持有东谈主大会。投资东谈主将濒临 《基金合同》提前阻隔的风险。   基金的过往功绩并不预示其异日阐发。基金管理东谈主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩阐发的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应隆重阅读本基金的招募阐述书 和基金合同。   《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个 就业日内，更新基金招募阐述书并登载在指定网站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募阐述书。   本次更新招募阐述书所载内容截止日为 2025 年 5 月 14 日，相干财务和功绩阐发数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日，财务和功绩阐发数据未经审计。   本基金托管东谈主中国银行股份有限公司已复核了本次更新的招募阐述书。                                        招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                     §1 媒介      本招募阐述书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等相干 法律法例和《招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。      基金管理东谈主承诺本招募阐述书不存在职何子虚纪录、误导性论说或者首要遗漏，并对其 的确性、准确性、齐备性承担法律责任。本基金是根据本招募阐述书所载明的府上央求召募 的。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募阐述书中载明的信息，或对本 招募阐述书作任何解释或者阐述。      本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额起，即 成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他相干规矩享有权利、承担义务。基金投 资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                         §2 释义     在本招募阐述书中，除非著作另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用改造和补充 券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改造和补充 偏激更新 偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有收敛力的决定、决议、通知等以及颁布机关对其每每 作念出的改造 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的改造 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改造 开召募证券投资基金信息泄露管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改造 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改造 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其每每作念出的修 订              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经相干政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及相干法律法例规矩，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主订立了基金销售服务合同，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 受招商基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面证实的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 央求将其持有基金管理东谈主管理的某一基金的基金份额转换为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入央求份额总额后的余额) 向上上一日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 产的价值总和 以经营日该类基金份额总额 金份额的基金份额净值的过程            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别公布基金份额净值 资产入网提销售服务费的基金份额 金资产入网提销售服务费的基金份额 有东谈主服务的用度 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产支撑证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或交 易的债券等 将基金休养投资组合的市集冲击成安分派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到公道对待 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 算，宗旨在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于流动性风险管理用具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不笃定性的资产                    招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                            §3 基金管理东谈主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    接洽东谈主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外结伙基金管理公司。面前公司注册成本金为东谈主民币十三亿一千 万元（RMB1,310,000,000 元），推动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册成本金东谈主民币一亿元，推动及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东谈主民币一亿六千万元，推动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为：招商 银 行 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东谈主民 币一亿六千万元加多至东谈主民币二亿一千万元。                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东谈主 民币二亿一千万元加多至东谈主民币十三亿一千万元，推动及股权结构不变。   公司主要推动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行永远坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的贸易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为就业，剿袭诚信、感性、专科、互助、成长的中枢 价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行就业。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部就业。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办就业。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司就业。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、权略财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 理兼操立场险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事、招银国际金融 有限公司董事、招联耗尽金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南正途车公庙 证券营业部负责东谈主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月至 2025 年 3 月任招商证券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东谈主（其中，2024 年 6 月至 2025 年 3 月兼任金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主）。2025 年 3 月起任招商证券金钱管理 及机构业务总部机构业务部负责东谈主。现任公司董事。   钟文岳先生，厦门大学经济学硕士。曾在中农信福建集团公司、申银万国证券股份有限 公司、厦门海发投资实业股份有限公司、二十一生纪科技投资有限责任公司、新江南投资有 限公司、招商银行股份有限公司就业。2015 年 6 月至 2023 年 6 月在招商基金管理有限公司 就业，曾任公司党委副文告、常务副总司理、财务负责东谈主、深圳分公司及成都分公司总司理。 年 5 月加入招商基金管理有限公司，现任党委副文告、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会更动部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司寥落董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副西宾、西宾，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司寥落董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管制学院西宾，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司寥落董事。现任公司寥落董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学就业，曾任 讲师、副西宾、西宾。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司寥落董事、上海同达创业投资股份有限公司寥落董事。现任公司寥落董事。                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加就业，曾任招 商证券成本市集策动部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局暖热东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加就业，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融事迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银集聚科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时期有限公司董事、台州银行股份有限公司董事、 招银金融租借有限公司董事。现任公司监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时期部软件开辟岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      钟文岳先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险旁边岗从事风险管理就业；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高档司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年伊始后接事于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务就业；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部就业，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   李家辉先生，博士。2017 年 7 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任研 究员，从事债券研究分析就业，现任招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时 间：2021 年 9 月 28 日于今）、招商添利两年如期绽开债券型证券投资基金基金司理（管理 时期：2021 年 12 月 18 日于今）、招商招诚半年如期绽开债券型发起式证券投资基金基金 司理（管理时期：2022 年 1 月 27 日于今）、招商鑫诚短债债券型证券投资基金基金司理（管 理时期：2022 年 11 月 9 日于今）、招商鑫嘉中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时 间：2022 年 12 月 8 日于今）、招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时期： 间：2023 年 2 月 22 日于今）、招商稳福短债 14 天滚动持有债券型发起式证券投资基金基 金司理（管理时期：2023 年 11 月 1 日于今）、招商稳恒中短债 60 天持有期债券型证券投 资基金基金司理（管理时期：2023 年 11 月 23 日于今）、招商稳乐中短债 90 天持有期债券 型证券投资基金基金司理（管理时期：2024 年 4 月 30 日于今）。   羊睿佳女士，硕士。2020 年 6 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，从事债 券研究分析就业，现任招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2024 年 6 月 20 日于今）、招商稳恒中短债 60 天持有期债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2024                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 年 9 月 21 日于今）、招商稳旺羼杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2025 年 3 月 3 日 于今）、招商稳嘉 120 天滚动持有纯债债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2025 年 3 月 12 日于今）、招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2025 年 4 月 1 日于今）。      本基金历任基金司理包括：郭敏女士，管理时期为 2020 年 5 月 22 日至 2022 年 1 月 27 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：钟文岳、杨渺、王景、朱红裕、于立勇。      钟文岳先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理。      朱红裕先生，公司首席研究官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。      根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 办法》、《销售办法》、《信息泄露办法》等法律法例及规章的步履，并承诺建立健全里面 旁边轨制，采取有用措施，注意非法步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事相 关的交易行动；   （7）卤莽职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩退却的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩退却的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实践旁边东谈主或者 与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当本基金的投资标的和投资策略，受命基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱奉行。相干交易必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与泄露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的寥落董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相干 限制或按变更后的规矩奉行。 律、法例及行业法式，老诚信用、发愤尽责，不从事以下行动：              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （1）越权或违章经营；   （2）违背基金合同或托管合同；   （3）特意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；   （5）拒接、扰乱、禁止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽职守、虚耗权益；   （7）泄露在职职期间细察的相干证券、基金的贸易奥密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资权略等信息；   （8）协助、接受寄托或以其它任何式样为其它组织或个东谈主进行证券交易；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会退却的步履。   （1）依影相干法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间细察的相干证券、基金的贸易奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资权略等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何式样为其它组织或个东谈主进行证券交易。   健全性原则、有用性原则、寥落性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面旁边组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以兑现对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和旁边。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司经营管理行动、董事和公司管理层 的步履应用监督权。   （2）董事会风险旁边委员会：风险旁边委员会算作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项进攻的里面旁边轨制并检验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理策略和政策并检验其奉行情况，审查公司关联交易和检验公司的里面审计和业务搜检情 况等。   （3）督察长：督察长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核就业。督察长发现基金和公司存在首要风险或隐患，             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 或发生督察长照章以为需要申诉的其他情形以及中国证监会规矩的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会申诉。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的首要问题和首要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行动中发生的首要突发性事件和首要危险情况，实施危险处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面旁边轨制和风险管理政策的奉行情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理申诉。   （6）各业务部门：风险旁边是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限界限内，对其负责的业务进行检验监督和风险旁边。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、谈德法式和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面旁边大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面旁边大纲》和《法例受命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的纲领和总览，是对公司规矩规矩的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息泄露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、府上档案管理轨制、功绩评估窥伺轨制、东谈主力资源管理轨制和危险处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭责任进行 了法式。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了法式。   （2）风险旁边轨制   里面风险旁边轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面旁边大纲、法例受命政策、 岗亭分离轨制、业务隔断轨制、设施化功课过程轨制、王人集交易轨制、权限管理轨制、信息 泄露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对寥落的里面旁边组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的相干法律法例、公司里面旁边轨制在所赋予的权限内按照所规矩的设施和恰当的方法对 监察搜检对象进行公道客不雅的检验和评价，包括拜谒评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、检验公司奉行国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险旁边的监控就业、 奉行公司里面如期不如期的里面审计、拜谒公司里面的非法案件等。   里面旁边的基本要素包括旁边环境、风险评估、旁边行动、信息疏导、里面监控。   （1）旁边环境   公司悉力于成立内控优先和风险旁边的理念，培养全体职工的风险防护意志，营造一个 浓厚的风险旁边的文化氛围和环境，使全体职工实时了解相干的法律法例、管理层的经营念念                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 想、公司的规章轨制并自发受命，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务过程、经营运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险分散点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手 段分析考量风险的高下和危害进度。落实责任东谈主，并不停完善相干的风险防护措施。      （3）旁边行动      公司旁边行动主要包括组织结构旁边、操作旁边和司帐旁边等。      A．组织结构旁边      各部门的建立体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作彼此寥落、相 互牵制况且有寥落的申诉系统，形成了权责分明、严实有用的三谈监控防地：      a.以各岗亭标的责任制为基础的第沿路监控防地：各部门里面就业岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭阐述书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离建立，使不同的岗 位之间形成一种彼此检验、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b.各相干部门、相干岗亭之间彼此监督和牵制的第二谈监控防地：公司在相干部门、相 关岗亭之间建立设施化的业务操作过程、进攻业务处理凭据传递和信息疏导轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。      c.以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三谈监控防地。      B．操作旁边      公司设定了一系列的操作旁边的轨制妙技，如设施化业务过程、业务、岗亭和空间隔断 轨制、授权分责轨制、王人集交易轨制、守秘轨制、信息泄露轨制、档案府上保全轨制、客户 投诉处理轨制等，旁边日常运作和经营中的风险。      C.司帐旁边      公司确保基金资产与公司自有财产竣工分开，分账管理，寥落核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务法式、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格区别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的齐备和寥落。      （4）信息疏导      即指实时地兑现信息的流动，如从下到上的申诉和从上至下的反馈。      公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信拒接流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信息实时投递恰当的 东谈主员进行处理。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   公司制定管理和业务申诉轨制，包括如期申诉轨制和不如期申诉轨制。如期申诉轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时期频次进行申诉。   a.奉行体系申诉道路：各业务东谈主员向部门负责东谈主申诉；部门负责东谈主向摊派带领、总司理 申诉；   b.监督体系申诉道路：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门申诉，监察稽核部门向 总司理、督察长分别申诉；   c.督察长如期出具监察申诉，报送董事会偏激下设的风险旁边委员会和中国证监会；如 发现首要违章步履，应立即向董事会和中国证监会申诉。   （5）里面监控   督察长和监察稽核部门东谈主员负责日常监监就业，促使公司职工积极参与和受命里面旁边 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险旁边委员会、督察长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面旁边轨制不绝地进行熟谙，熟谙其是否恰当规矩要求并加以充实和 改善，实时响应政策法例、市集环境、时期等身分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                      §4 基金托管东谈主   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息泄露接洽东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员用具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业警戒，且具有外洋就业、学习或培训经历，60％以上的员用具有硕士 以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   算作国内首批开展证券投资基金托管业务的贸易银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商 资产管理权略、相信权略、企业年金、银行搭理居品、股权基金、私募基金、资金托管等门 类王人全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值 服务，为各种客户提供个性化的托管升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   末端 2025 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1136 只证券投资基金，其中境内基金 1067 只，QDII 基金 69 只，掩盖了股票型、债券型、羼杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，自在了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管界限位居同行前方。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   中国银行托管业务部风险管理与旁边就业是中国银行全面风险旁边就业的组成部分，秉 承中国银行风险旁边理念，坚持“法式运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 旁边就业贯串业务各要领，通过风险识别与评估、风险旁边措施设定及轨制建立、表里部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后赢得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅申诉。2020 年，中国银行络续赢得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面旁边审计申诉。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，大略有用保 证托管资产的安全。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 相干规矩，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违背法律、行政法例和其他相干规矩，或 者违背基金合同约定的，应当拒接奉行，实时通知基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管 理机构申诉。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据交易设施已经成效的投资指示违背法律、行 政法例和其他相干规矩，或者违背基金合同约定的,应当实时通知基金管理东谈主，并实时向国 务院证券监督管理机构申诉。                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                       §5 相干服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网交易平台   交易网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   接洽东谈主：李璟   招商基金直销交易服务接洽方式   地址：广东省深圳市福田区深南正途 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   接洽东谈主：冯敏   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主 可根据相干法律法例规矩休养销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   公司称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   接洽东谈主：宋宇彬                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   公司称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   接洽东谈主：刘佳   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   奉行事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   接洽东谈主：曾浩、江丽雅                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）               §6 基金的召募与基金合同的成效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息泄露办法》、 《业务规则》等相干法律、法例、规章及《基金合同》，经中国证券监督管理委员会证监许 可【2019】2779 号注册准予公开召募。召募期从 2020 年 5 月 6 日起到 2020 年 5 月 20 日止， 共召募 413,773,786.38 份基金份额，有用认购总户数为 6,161 户。    本基金的基金合同已于 2020 年 5 月 22 日隆重成效。    基金合同成效后，一语气二十个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦二百东谈主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理东谈主应当在如期申诉中赐与泄露；一语气 50 个就业日出现 前述情形的，基金管理东谈主应阻隔基金合同，且无需召开基金份额持有东谈主大会。    法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                §7 基金份额的申购与赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在招募阐述 书或其他相干公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业形式或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管理东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投资东谈主不错通过 上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东谈主另行公告。   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交易所、深圳证 券交易所及相干金融期货交易所的正常交易日的交易时期，但基金管理东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券、期货交易市集，证券、期货交易所交易时期变更、 新的业务发展或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同成效之日起不向上 3 个月脱手办理申购，具体业务办理时期在申 购脱手公告中规矩。   基金管理东谈主自基金合同成效之日起不向上 3 个月脱手办理赎回，具体业务办理时期在赎 回脱手公告中规矩。   在笃定申购脱手与赎回脱手时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依照《信息披 露办法》的相干规矩在指定媒介上进行公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或转换央求且登记机构证实接 受的，其基金份额申购、赎回或转换价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回或转换的价钱， 并按照下一绽开日的央求处理。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 值为基准进行经营； 依次赎回； 但应最迟在新的名额实施前依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介上公告； 法权益不受挫伤并得到公道对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金管理东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介上公告。   原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东谈主官网交易平台初度申购和追加申购 的单笔最低金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东谈主直销机构申购，初度最低申购金 额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。实践操作中，各 销售机构在恰当上述规矩的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体 以销售机构公布的为准，投资东谈主需受命销售机构的相干规矩。   投资东谈主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   当接受申购央求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在首要不利影响时，基金管理东谈主应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见基金管理东谈主相干公告。   每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体 规矩为准。   通过本基金管理东谈主官网交易平台赎回，每次赎回份额不得低于 1 份。   如遇多数赎回等情况发生而导致展期支付赎回款项或展期办理赎回央求时，赎回办理和 款项支付的办法将参照基金合同相干多数赎回或一语气多数赎回的条件处理。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   基金转换分为转换转入和转换转出。通过各销售机构网点转换的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东谈主官网交易平台转换的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不成进行转换。 元。实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准。 限制。基金管理东谈主必须在休养前依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构规矩的设施，在绽开日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规则等在遵 守基金合同和招募阐述书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规矩时期内全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资者赎回央求成效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨 额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照 基金合同相干条件处理。   遇证券、期货交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能旁边的身分影响业务处理过程，则赎回款项划付时期 相应顺延。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的界限内，对上述业务办理时期进行休养，并提前公告。   基金管理东谈主应以交易时期末端前受理有用申购和赎回央求确本日算作申购或赎回央求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行证实。T 日提 交的有用央求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 方式查询央求的证实情况。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如相干法 律法例以及中国证监会另有规矩，则依规矩奉行。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构已 经接收到申购、赎回央求。申购与赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于央求的证实 情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由于投资东谈主的罪戾产生的投资东谈主任何 损失由投资东谈主自行承担。   基金管理东谈主可在法律法例允许的界限内、在不合基金份额持有东谈主利益形成挫伤的前提下， 对上述业务的办理时期、方式等规则进行休养。基金管理东谈主应在新规则脱手实施前按照《信 息泄露办法》的相干规矩在指定媒介公告。   本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金申购领受金额申购方式，申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多 笔申购，费率按单笔分别经营。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：       申购金额（M）                     申购费率        M＜100 万元                    0.35%         M≥500 万元               每笔 1000 元   本基金的 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东谈主承担，不列入基金资产，用于 基金的市集引申、销售、登记等各项用度。   A 类基金份额申购用度的经营方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额—固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东谈主民币元为单元，经营结果均按舍去余数方法，保留到极少点后第 2 位，小 数点后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金财产。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额均收取赎回费。   本基金 A 类基金份额的赎回费率按基金份额持有时期递减，费率如下：      一语气持有时期（N）                    赎回费率            N＜7 天                   1.50%            N≥7 天                   0.00%                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）     赎回用度的经营方法：赎回用度=赎回份额×赎回受理应日 A 类基金份额净值×赎回费 率     赎回用度以东谈主民币元为单元，经营结果保留到极少点后第 2 位，极少点后第 3 位脱手舍 去，舍去部分归基金财产。     A 类基金份额的赎回用度由赎回 A 类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有 东谈主赎回 A 类基金份额时收取。对 A 类基金份额持有东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。     如法律法例对赎回费的强制性规矩发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开持 有东谈主大会。     本基金 C 类基金份额赎回费率如下表：         一语气持有时期（N）                   赎回费率              N＜7 天                   1.50%           N≥7 天                  0.00%     赎回用度的经营方法：赎回用度=赎回份额×赎回受理应日 C 类基金份额净值×赎回费 率     赎回用度以东谈主民币元为单元，经营结果保留到极少点后第 2 位，极少点后第 3 位脱手舍 去，舍去部分归基金财产。     C 类基金份额的赎回用度由赎回 C 类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有 东谈主赎回 C 类基金份额时收取。对 C 类基金份额持有东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。     如法律法例对赎回费的强制性规矩发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开持 有东谈主大会。     （1）各基金间转换的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。     （2）每笔转换央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相干法律法例 及基金合同、招募阐述书的规矩收取。     （3）每笔转换央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金转换时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）线索进行补差经营。从申购费率（用度）高向低的基金转换时，不收取申购补差用度。     （4）基金转换采取单笔经营法，投资者当日屡次转换的，单笔经营转换用度。     www.cmfchina.com 网上交易，翔实费率设施或费率设施的休养请查阅官网交易平台及 基金管理东谈主公告。 前提下休养费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》 的相干规矩在指定媒介上公告。                    招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 基金估值的公道性。具体处理原则与操作法式受命相干法律法例以及监管部门、自律规则的 规矩。 额持有东谈主无本质性不利影响的前提下根据市集情况制定基金促销权略，如期或不如期地开展 基金促销行动。在基金促销行动期间，按相干监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主可 以恰当调低基金的申购费率、基金赎回费率，并进行公告。 前公告。 扣除申购用度后除以央求当日该类基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额 的经营结果均按舍去余数的方法保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。      基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：      （1）本基金 A 类基金份额申购份额的经营方式：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额－固定申购费金额      申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      （2）本基金 C 类基金份额申购份额的经营方式：      申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值      例：某投资者投资（非特定投资东谈主）100,350 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申 请被全额证实，对应的申购费率为 0.35%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：      申购金额=100,350 元      净申购金额=100,350/(1+0.35%)=100,000.00 元      申购用度=100,350－100,000.00=350.00 元      申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份      即投资者遴聘投资 100,400 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金 A 类基 金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 央求当日该类基金份额的基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额，                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 赎回金额单元为元，上述经营结果均按舍去余数的方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且持有时期小于 7 日，赎回费率为 1.50%， 假设赎回央求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元   赎回用度=10,680.00×1.50%=160.20 元   赎回金额=10,680.00-160.20=10,519.80 元   即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且持有时期小于 7 日，假设赎回当日 A 类基金 份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,519.80 元。   例 2：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，一语气持有时期为 20 天，对应的赎 回费率为 0.00%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的 赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元   赎回用度=10,680.00×0.00%=0.00 元   赎回金额=10,680.00-0.00=10,680.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，一语气持有时期为 20 天，假设赎回当日 本基金 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,680.00 元。   T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数目。   T 日的各种基金份额净值在当日收市后经营，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊 情况，经履行恰当设施，不错恰当蔓延经营或公告。如相干法律法例以及中国证监会另有规 定，则依规矩奉行。本基金各种基金份额净值的经营，均保留到极少点后 4 位，极少点后第   投资者申购基金顺利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续，投 资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金顺利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   基金管理东谈主不错在法律法例允许的界限内，对上述登记办理时期进行休养，但不得本质 影响投资者的正当权益，基金管理东谈主最迟于脱手实施前依照《信息泄露办法》的相干规矩在 指定媒介上公告。   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货交易所交易时期非正常停市，导致基金管理东谈主无法经营当日基金资产 净值。   （4）接受某笔或某些申购央求可能会影响或挫伤现有基金份额持有东谈主利益时。   （5）基金资产界限过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构或登记机构的额外情况导致基金销售系 统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受 估值时期仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商证实后，基金管理东谈主应 当暂停接受基金申购央求。   （8）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者向上 50%，或者变相逃避 50%王人集度的情形。   （9）法律法例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据相干规矩在指定媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被拒接，被拒接的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况甩掉时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不成支付赎回款项。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货交易所交易时期非正常停市，导致基金管理东谈主无法经营当日基金资产 净值。   （4）一语气两个或两个以上绽开日发生多数赎回。   （5）发生络续接受某笔或某些赎回央求将挫伤现有基金份额持有东谈主利益的情形时。            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受 估值时期仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商证实后，基金管理东谈主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   （7）法律法例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求或降速支付 赎回款项时，基金管理东谈主应按规矩报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金管理东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基 金合同的相干条件处理。在暂停赎回的情况甩掉时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理， 并对除第 5 项情形外的收复赎回业务公告。   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转换中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入央求份额总额后的余额)向向前一 日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回、 部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回央求时，按正常赎回 设施奉行。   （2）部分展期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有困难或以为因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回央求展期办理。   若进行上述展期办理，对于单个基金份额持有东谈主当日赎回央求向上上一日基金总份额 单个账户非自动展期办理的赎回央求量占非自动展期办理的赎回央求总量的比例，笃定当日 受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘展期赎回或取消赎 回。遴聘展期赎回的，将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回央求将被甩掉。展期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础经营赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回 处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （3）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得向上   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募阐述书规 定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有东谈主，阐述相干处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。 停公告。 关规矩，在指定媒介和基金管理东谈主网站上刊登基金再行绽开申购或赎回公告；也不错根据实 际情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行绽开的公告。   基金管理东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，相干规则由基金管理东谈主 届时根据相干法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与相干机构。   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相干府上，对于恰当条件 的非交易过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的设施收费。            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的设施收取转托管费。   如果出现基金管理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因时期系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者拒接基金份额持有东谈主的转托管央求。   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资权略，具体规则由基金管理东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理如期定额投资权略时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在相干公告或更新的招募阐述书中所规矩的如期定额投资权略最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例或监管部门另有规矩的除外。   如相干法律法例允许，并在不合基金份额持有东谈主权益产生本质性不利影响的情形下，基 金管理东谈主办理基金份额的其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务规则。   基金管理东谈主不错在不违背法律法例规矩且不影响基金份额持有东谈主利益的情况下，休养基 金申购赎回方式，或灵通其他服务功能，并提前公告。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐述书“侧袋机制”章节 或届时发布的相干公告。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                   §8 基金的投资   本基金在严格旁边风险和保持深邃流动性的前提下，重心投资中短借主题证券，力求使 基金份额持有东谈主赢得卓越功绩比拟基准的投资收益。   本基金投资于具有深邃流动性的金融用具，包括国债、地点政府债、央行单子、金融债、 企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支撑机构债、政府支撑债券、 次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支撑证券、债券回购、银行进款、同行存单、 货币市集用具、国债期货、现款等法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当设施后，可 以将其纳入投资界限。   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，其中投资于中短借主题证券的比例 不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 持有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例估计不得低于基金资产净值的 5%。其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不向上三年的债券资产，主要包括国债、地 方政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府支撑机构债、政府支撑债券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融用具。   当法律法例的相干规矩变更时，基金管理东谈主在履行恰当设施后可对上述资产配置比例进 行恰当休养。   本基金在充分探讨基金资产的安全性、收益性及流动性及严格旁边风险的前提下，通过 分析经济周期变化、货币政策、债券供求等身分，不绝研究债券市集运行现象、研判市集风 险，制定债券投资策略，挖掘价值被低估的标的券种，力求兑现卓越功绩基准的投资收益。   本基金将在基金合同约定的投资界限内，通过对宏不雅经济运行现象、国度货币政策和财 政政策、国度产业政策及成本市集资金环境的研究，积极把执宏不雅经济发展趋势、利率走势、              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，勾通定量分析方法，笃定大类金融资产 配置和债券类属配置。   （1）久期策略   本基金将覆按市集利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相干身分进行追踪和 分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的休养决策，以缩短利率变动对组合带来 的影响。本基金管理东谈主的固定收益团队将如期对利率期限结构进行预判，制定相应的久期目 标，当预期市集利率水平将飞腾时，恰当缩短组合的久期；预期市集利率将着落时，恰当提 高组合的久期。以达到利用市集利率的波动和债券组合久期的休养提高债券组合收益率宗旨。   （2）类属配置策略   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市集流动性、市集风险等身分 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市集投资品种的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   （3）信用利差弧线策略   信用债收益率是在基准收益率基础上加上响应信用风险的信用利差，因此信用债利差曲 线大略平直影响相应债券品种的信用利差收益率。本基金通过热心信用利差的变化趋势，精 选利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差弧线的分析上，本基金将重心热心经济周期、 国度或产业政策、发借主体所属行业景气度、债券市集供求、信用债券市集结构、信用债券 品种的流动性等身分对信用利差的影响，进而进行信用债投资。   （4）个券精选策略   本基金重心投资中短借主题证券，在保持资产较好的流动性前提下，通过对个券进行深 入的基本面分析，并根据国债、金融债、信用债、企业债等不同品种的市集容量、信用风险 现象、信用利差水蔼然流动本性况，判断各个债券资产的预期答复，在不同债券品种之间进 行配置。   资产支撑类证券的订价受市集利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及质料、提前 偿还率偏激它附加条件等多种身分的影响。本基金将在利率基本面分析、市集流动性分析和 信用评级支撑的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比拟，审慎投资资产支 持证券类资产。   本基金参与国债期货投资是为了有用旁边债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要宗旨，旁边运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分探讨国债期货               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以休养债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。   本基金领受投资决策委员会带领下的团队式投资管理模式。投资决策委员会如期就投资 管理业务的首要问题进行磋磨。基金司理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明确、密 切合作，在各自职责内按照业务设施寥落就业并合理地彼此制衡。具体的投资管理设施如下：   （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它首要事项；   （2）投资部门通过投资例会等方式磋磨拟投资的个券，研究员提供研究分析与支撑；   （3）基金司理根据所管基金的特质，笃定基金投资组合；   （4）基金司剪发送投资指示；   （5）交易部审核与奉行投资指示；   （6）数目分析东谈主员对投资组合的分析与评估；   （7）基金司理对组合的检讨与休养。   在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策要领的事前及过后风险、操立场险等投 资风险进行监控，并在通盘投资过程完成后，对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资决策 委员会、投资总监、基金司理等相干东谈主员，以供决策参考。   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产支撑证券的比例，不得向上该资产支 持证券界限的 10%；                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支撑证券，不得 向上其各种资产支撑证券估计界限的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。基金持有 资产支撑证券期间，如果其信用品级着落、不再恰当投资设施，应在评级申诉讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （10）本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，估计（轧差经营）应当恰当基金合同对于债券投资比例的相干约定；在职何 交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得向上上一交易日基金资产净值 的 30%；      （11）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基金资产净值 的 40%，干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、证券停牌、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不恰当该比例 限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资界限保持一致；      （14）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；      （15）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。      基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的相干约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起脱手。      如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相干限 制，但需提前公告，不需要再经基金份额持有东谈主大会审议。      为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：      （1）承销证券；      （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）    （3）从事承担无尽责任的投资；    （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易行动；    （7）法律、行政法例和中国证监会规矩退却的其他行动。    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实践旁边东谈主或者 与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，受命基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱奉行。相干交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与泄露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寥落董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。    法律法例或监管部门取消或变更上述退却性规矩，如适用于本基金，则基金管理东谈主可按 照法律法例或监管部门休养或修改后的规矩奉行，而无需基金份额持有东谈主大会审议决定，本 基金投资不再受相干限制或按变更后的规矩奉行。    本基金的功绩比拟基准为：中债总金钱（1-3 年）指数收益率*90%+一年期如期进款利 率(税后)*10%    本基金为债券型证券投资基金，重心投资中短借主题证券。中债总金钱（1-3 年）指数 是概述响应银行间债券市集和沪深交易所债券市集的跨市聚积短期债券指数，对中短期债券 价钱变动趋势有很强的代表性，能较好的响应本基金的投资策略，较为科学、合理的评价本 基金的功绩阐发。    如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集盛大接受的功绩比拟基准推 出，或者市集上出现愈加恰当用于本基金的功绩比拟基准，或者市集发生变化导致本功绩比 较基准不再适用，以及如果异日指数发布机构不再公布上述指数或改动指数称号时，经与基 金托管东谈主协商一致，本基金管理东谈主可在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告， 无需召开基金份额持有东谈主大会。    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 利益； 欠妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并考虑司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本章省俭定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见本招募阐述书“侧袋机制”章节的规矩。   招商鑫福中短债债券型证券投资基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董事会及董事 保证本申诉所载府上不存在子虚纪录、误导性论说或首要遗漏，并对其内容的的确性、准确 性和齐备性承担个别及连带责任。   本投资组合申诉所载数据末端 2025 年 3 月 31 日，着手于《招商鑫福中短债债券型证券 投资基金 2025 年第 1 季度申诉》。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金总资产的比例       序号          名目       金额（元）                                                  （%）              其中：股票                        -             -              其中：债券         8,023,409,148.21         91.18                  资产支撑证券      29,490,834.94           0.34           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）           其中：买断式回购的                    -              -           买入返售金融资产           金估计  本基金本申诉期末未持有股票。  本基金本申诉期末未持有港股通投资股票。  本基金本申诉期末未持有股票。                                            金额单元：东谈主民币元                                            占基金资产净值比例    序号          债券品种    公允价值（元）                                               （％）           其中：政策性金融债     2,027,614,717.80          23.09 注：其他为地点政府债。                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                                                 金额单元：东谈主民币元                                                            占基金资  序号    债券代码        债券称号      数目（张）        公允价值（元）          产净值比                                                            例（％） 资明细                                                   占基金资产  序号    证券代码        证券称号      数目（份）        公允价值（元） 净值比例                                                    （%）  本基金本申诉期末未持有贵金属。  本基金本申诉期末未持有权证。  根据本基金合同规矩，本基金不参与股指期货交易。  根据本基金合同规矩，本基金不参与股指期货交易。                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）    本基金参与国债期货投资是为了有用旁边债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要宗旨，旁边运用国债期货提高投资组合运作后果。在国债期货投 资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分探讨国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以休养债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。    本基金本申诉期末未持有国债期货合约。    本申诉期内，本基金投资国债期货恰当既定的投资政策和投资宗旨。    申诉期内基金投资的前十名证券除 20 光大银行永续债（证券代码 2028037）、20 农业 银行永续债 01（证券代码 2028017）、21 国开 03（证券代码 210203）、22 相差 03（证券 代码 220303）、23 相差 02（证券代码 230302）、24 相差 04（证券代码 240304）、24 相差 清发 01（证券代码 09240301）、24 农发 11（证券代码 240411）、25 相差 01（证券代码 250301）、 告编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因违章经营、未照章履行职责、违背税 收管理规矩、涉嫌违背法律法例，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理规矩等原因，屡次受到监管机构的处罚。                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因违章经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理规矩等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相干公告，该证券刊行东谈主在申诉期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。    对上述证券的投资决策设施的阐述：本基金投资上述证券的投资决策设施恰当相干法律 法例和公司轨制的要求。    根据基金合同规矩，本基金的投资界限不包括股票。                                       金额单元：东谈主民币元        序号                     称号      金额（元）           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）  本基金本申诉期末未持有处于转股期的可转换债券。  本基金本申诉期末未持有股票。                          招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                                  §9 基金的功绩           基金管理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但投资者      购买本基金并不即是将资金算作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基      金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日阐发。投资有风险，投资      者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。           本基金合同成效以来的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：           招商鑫福中短债 A：                                                     功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增长                        基准收益         阶段                       率设施差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                         率设施差                                    ②       率③                                                       ④ 自基金成立起至            16.96%         0.03%    12.72%    0.04%    4.24%   -0.01%           招商鑫福中短债 C：                                                     功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增长                        基准收益         阶段                       率设施差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                         率设施差                                    ②       率③                                                       ④ 自基金成立起至        15.56%      0.03%           12.72%    0.04%    2.84%   -0.01%      注：本基金合同成效日为 2020 年 5 月 22 日。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                    §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收款偏激他资产的 价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东谈主根据相干法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货结 算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基 金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寥落。   本基金财产寥落于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章甩掉或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制奉行。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                 §11 基金资产的估值      本基金的估值日为本基金相干的证券交易形式的交易日以及国度法律法例规矩需要对 外泄露基金净值的非交易日。      基金所领有的各种有价证券以及银行进款本息、应收款项、备付金、保证金和其它资产 及欠债。      基金管理东谈主在笃定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐准则》、 监管部门相干规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应领受最近交易日的 报价笃定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价不成的确响应公允价值的， 应付报价进行休养，笃定公允价值。      与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中探讨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制算作特征探讨。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其多量持有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支撑的估值时期笃定公允价值。领受估值时期笃定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行休养并笃定公允价 值。            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （1）交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃市集的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生首要变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交易 日后经济环境发生了首要变化的，领受估值时期笃定公允价值；   （2）交易所上市未实行净价交易的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变 化，按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变 化的，领受估值时期笃定公允价值；   （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期笃定公允价值。交易所上 市的资产支撑证券，领受估值时期笃定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 且最近交易日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交易日结算价估值。 利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务休养。 遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的公道性。 规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、设施及相干法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商惩处。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   根据相干法律法例，基金资产净值经营和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的经营 结果对外赐与公布。 份额的余额数目经营，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主于每个就业日经营基金资产净值及各种基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个就业日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值毛病时， 视为该类别基金份额净值毛病。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾形成估值毛病，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的责任东谈主应当对由于该 估值毛病遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值毛病处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值毛病的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据经营差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因时期原因引起的差错，若系同行业现有时期水平无 法料想、无法幸免、无法顽抗，则属不可抗力，按照下述规矩奉行。   由于不可抗力原因形成投资者的交易府上灭失或被毛病处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他基金合同当事东谈主承担补偿责任，但因该差错取得欠妥得利 确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值毛病已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值毛病责任方应实时妥洽各方， 实时进行更正，因更正估值毛病发生的用度由估值毛病责任方承担；由于估值毛病责任方未             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 实时更正已产生的估值毛病，给当事东谈主形成损失的，由估值毛病责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值毛病责任方已经积极妥洽，况且有协助义务确当事东谈主有实足的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值毛病责任方应付更正的情况向相干当事东谈主进行确 认，确保估值毛病已得到更正。   （2）估值毛病的责任方对相干当事东谈主的平直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值毛病的相干平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值毛病而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值毛病 责任方仍应付估值毛病负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值毛病责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的界限内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿 额加上已经赢得的欠妥得利返还的总和向上其实践损失的差额部分支付给估值毛病责任方。   （4）估值毛病休养领受尽量收复至假设未发生估值毛病的正确情形的方式。   估值毛病被发现后，相干确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值毛病发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值毛病发生的原因笃定 估值毛病的责任方；   （2）根据估值毛病处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值毛病形成的损失进行评估；   （3）根据估值毛病处理原则或当事东谈主协商的方法由估值毛病的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值毛病处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值毛病的更正向相干当事东谈主进行证实。   （1）任一类别基金份额净值经营出现毛病时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施注意损失进一步扩大。   （2）各种基金份额的基金份额净值经营毛病偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；毛病偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 基金管理东谈主应当暂停基金估值；   用于基金信息泄露的基金净值信息由基金管理东谈主负责经营，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个就业日交易末端后经营当日的基金资产净值和各种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值经营结果复核证实后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主 对基金净值信息赐与公布。 金资产估值毛病处理。 误，或国度司帐政策变更、市集规则变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、 恰当、合理的措施进行检验，然而未能发现该毛病的，由此形成的基金资产估值毛病，基金 管理东谈主和基金托管东谈主应免除补偿责任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施 收缩或甩掉由此形成的影响。 估值的应交税金有各异的，相干估值休养不算作基金资产估值毛病处理。   本基金实施侧袋机制的，应根据本章节的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停泄露侧袋账户的基金净值信息。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                 §12 基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分派利润指末端收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已兑现收益 的孰低数。 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 基金份额净值减去本类每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 基金兼并类别的每份基金份额享有同瓜分派权； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在法律法例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分派原则，此项休养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前 在指定媒介公告。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息泄露办法》 的相干规矩在指定媒介公告。   收益分派领受红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的经营方法等相管事项受命《业 务规则》的相干规矩。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募阐述书“侧袋机制”章 节的规矩。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的经营方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管理 东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的经营方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务，基金管理东谈主将在基金年 度申诉中对该项用度的列支情况作专项阐述。      销售服务费计提的经营公式如下：      H=E×0.20%÷当年天数      H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主复核后于次月首日起 2-5 个就业日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      除基金合同另有约定外，上述“13.1 基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相干 法例及相应合同规矩，按用度实践支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产 中支付。      下列用度不列入基金用度： 损失；      基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致且在履行恰当设施后，可根据基金发展情况休养基金 管理费率、基金托管费率、销售服务费率等相干费率。      基金管理东谈主应于新的费率实施前依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介上刊登公 告。      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募阐述 书“侧袋机制”章节或相干公告。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   本基金支付给管理东谈主、托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税务主管机 关的规矩。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例奉行。基金财 产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相干 税收征收的规矩代扣代缴。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                  §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东谈主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、 建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等。   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主寄托的其他恰当条件的机构办理。基金管 理东谈主寄托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主订立寄托代理合同，以明确基金管理 东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金交易证实、披发红利、建 立并督察基金份额持有东谈主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 休养，并依影相干规矩于脱手实施前在指定媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检验情形及法律法例及中国证监会规矩 的和《基金合同》约定的其他情形除外；           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 服务；               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                 §15 基金的司帐和审计 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按影相干规矩编制基金司帐报表； 议约定方式证实。 格的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介公告。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                  §16 基金的信息泄露 《流动性风险管理规矩》、《基金合同》偏激他相干规矩。相应法律法例对于 信息泄露的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。      本基金信息泄露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主偏激日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩泄露基金信息，并保证所泄露信息的的确性、准确性、齐备性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予泄露的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介泄露， 并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开泄露的信息资 料。      本基金公开泄露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息泄露义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。      本基金公开泄露的信息领受阿拉伯数字；除额外阐述外，货币单元为东谈主民币元。            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   公开泄露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的规则及具体设施，阐述基金居品的特性等波及基金投资者首要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募阐述书应当最大限定地泄露影响基金投资者决策的全部事项，阐述基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息泄露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应 当在三个就业日内，更新基金招募阐述书并登载在指定网站上；基金招募阐述书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 阐述书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产督察及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概如果基金招募阐述书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成效后，基金居品府上概要信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当 在三个就业日内，更新基金居品府上概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作 的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募阐述书请示性公告和基金合同请示性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募阐述书、基金居品府上概要、《基金合同》和基金托管合同登载 在指定网站上，其中基金居品府上概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在指定网站上。   对于基金居品府上概要编制、泄露与更新要求，自《信息泄露办法》实施之日起一年后 脱手奉行。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定报刊和指定网站上登载《基金 合同》成效公告。   基金管理东谈主应于基金份额申购脱手日、赎回脱手日前在指定媒介上公告。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在指定网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点泄露绽开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站泄露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息泄露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的经营方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载 在指定网站上，并将年度申诉请示性公告登载在指定报刊上。基金年度申诉中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货相干业务阅历的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登 载在指定网站上，并将中期申诉请示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度末端之日起十五个就业日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申诉请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期申诉“影响投资者决策的其他进攻信息”项下 泄露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中泄露基金组结伙产情况偏激流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，相干信息泄露义务东谈主应在 2 日内编制临时申诉书，并登载在指定 报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同阻隔、基金计帐；              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的推动、变更公司的实践旁边东谈主；   （8）基金召募期延长或提前末端召募；   （9）基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相干步履受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相干步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实践旁边 东谈主或者与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联交易事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提设施、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价毛病达本类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并展期办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）休养本基金份额类别建立；   （22）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （23）基金管理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （24）基金合同成效后，一语气三十、四十、四十五个就业日出现基金份额持有东谈主数目不 满二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的；   （25）基金信息泄露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集巧妙传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，相干 信息泄露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开透露，并将相干情况立即申诉中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同阻隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐申诉。计帐申诉应当经过具有证券、期货相干业务阅历的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在指定网站上，并将计帐 申诉请示性公告登载在指定报刊上。   本基金投资资产支撑证券，基金管理东谈主应在基金年报及中期申诉中泄露其持有的资产支 持证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产支撑证券明细。 基金管理东谈主应在基金季度申诉中泄露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金 净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支撑证券明细。   基金管理东谈主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募阐述书（更新）等文 件中泄露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险计划等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资标的等。   本基金实施侧袋机制的，相干信息泄露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募阐述 书的规矩进行信息泄露，详见本招募阐述书“侧袋机制”章节的规矩。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露管理轨制，指定专门部门及高档管理东谈主 员负责管理信息泄露事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开泄露基金信息的管控，并建立基金敏锐信息知 情东谈主登记轨制。基金管理东谈主、基金托管东谈主及相干从业东谈主员不得泄露未公开泄露的基金信息。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当恰当中国证监会相干基金信息泄露内容与 方法准则等法例的规矩。   基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购赎回价钱、基金如期报              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 告、更新的招募阐述书、基金居品府上概要、基金计帐申诉等公开泄露的相干基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证实。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘泄露信息的报刊，单只基金只需遴聘一 家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息， 并保证相干报送信息的的确、准确、齐备、实时。   为强化投资者保护，擢升信息泄露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监会规矩之日起， 按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有首要影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上泄露信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介泄露信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介泄露信息，况且在不同媒介上泄露兼并 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主擢升信息泄露服务的质料。具体要求应当恰当中国证监会及自律规则的相干规矩。 前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》阻隔后十年。   照章必须泄露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法例规矩将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄露基金相干信息：             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                  §17 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并考虑司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为 基础，证实相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有东谈主 央求申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换央求将被拒接。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相干公告中规矩。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回央求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购央求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分泄露。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作计划和基金功绩计划应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户相干的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的考虑、审计用度等由基金管理东谈主承担。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自在基金合同收益分派条件的情形下，基金管理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停泄露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）如期申诉   侧袋机制实施期间，基金如期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相干信息在如期申诉中单独进行泄露，包括但不限于：申诉期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不算作基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时申诉   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及设施、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等进攻信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额持有 东谈主支付的款项、相干用度发生情况等进攻信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主将在每次处 置变现后按规矩实时发布临时公告。   基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户资产处置 变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，实时聘用恰当《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计意见，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相管事宜取得恰当《中华东谈主民共 和国证券法》规矩的司帐师事务所的专科意见。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个就业日内，聘用于侧袋机制启用日发表意见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含 侧袋账户的启动资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，应付申诉期间基金侧袋机制运行相干的司帐 核算和年报泄露，奉行恰当设施并发表审计意见。           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金计帐申诉的相干要求，聘用符 合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并泄露专项审计意见。 分，如将来法律法例或监管规则修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行恰当设施后，在对基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，可平直对本部安分容进行修改和休养，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大略提供固定收益预期的 金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包 括基金自身的管理风险、时期风险和合规风险等。      多数赎回风险是绽开式基金所独有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回央求向上 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型，投资东谈主投 资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当隆重阅读基金合同、招募阐述书等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资警戒、资产 现象等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相适合。      基金管理东谈主建议基金投资者在遴聘本基金之前，通过正规的门道，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他销售机构， 对本基金进行充分、翔实的了解。在对我方的资金现象、投资期限、收益预期和风险承受能 力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后，即使出 现短期的吃亏也不会给我方的正常生存带来很大的影响。      投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是 辅导投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种随意易行的投资方式。然而如期定额投资并 不成逃避基金投资所固有的风险，不成保证投资东谈主赢得收益，也不是替代储蓄的等效搭理方 式。      基金管理东谈主提请投资东谈主额外疑望，因基金份额拆分、分成等步履导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会缩短基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等步履导致基金份额净值休养至 1 元启动面值，在市集波动等身分的影响下，基金 投资仍有可能出现吃亏或基金份额净值仍有可能低于启动面值。      基金管理东谈主承诺以老诚信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩阐发的 保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营 现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行责任。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   债券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资心理和交易轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅经济形势、货币政策和财政政策等发生变化，导致债券价钱波动而产生风险。   利率波动平直影响着债券的价钱和收益率，从而影响基金的净值阐发。利率波动可能导 致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币市集基金。   主如果指债务东谈主的走嘴风险，若债务东谈主经营不善，资不抵债，债权东谈主可能会损失掉大部 分的投资，这主要体当今企业债中。   基金的利润将主要通过现面容样来分派，而现款可能因为通货蔓延的影响而导致购买力 着落，从而使基金的实践收益着落。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动相干的风险，单一的久期计划并 不成充分响应这一风险的存在。   再投资风险响应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率飞腾 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率着落时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。   债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交易中， 交易敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（设施 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险夸耀进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收走嘴，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时期等的不笃定，可能会给基金资产形成损失。   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不成飞速、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现多数赎回，甚至莫得实足的现款应付赎回支付所引致的风险。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”章节。   本基金的投资市集主要为证券、期货交易所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的法式 型交易形式，主要投资对象为具有深邃流动性的债券和货币市集用具及国债期货等，同期本 基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高王人集度的特征，概述评估在正常市集环境 下本基金的流动性风险适中。   基金出现多数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或多数赎回份 额占比情况决定全额赎回、降速支付赎回款项或展期办理赎回央求。同期，如本基金单个基 金份额持有东谈主在单个绽开日央求赎回基金份额向上基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主 有权对其采取展期办理赎回央求的措施。   在市集大幅波动、流动性勤奋等极点情况下发生无法应付投资者赎回需求的情形时，基 金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规矩，概述运用 各种流动性风险管理用具，对赎回央求等进行旁边休养，算作特定情形下基金管理东谈主流动性 风险的缓助措施，包括但不限于：   （1）展期办理多数赎回央求   投资东谈主具体请参见本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”中“多数赎回的情形及处理 方式”的相干内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时自在整个投资东谈主的赎回央求，投资东谈主收 到赎回款项的时期也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形”，翔实了解本基金暂停接受赎回央求的情形及设施。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回央求可能被拒接，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎回款 项的情形”，和本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”中“多数赎回的情形及处理方式”， 翔实了解本基金降速支付赎回款项的情形及设施。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的时期将可能比一般正常情形下有所蔓延。   （4）收取短期赎回费   本基金宝石续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      （5）暂停基金估值      投资东谈主具体请参见本招募阐述书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”，翔实了解 本基金暂停估值的情形及设施。      在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被展期办理或被 暂停接受，或被降速支付赎回款项。      （6）舞动订价      当本基金遭受大额申购赎回时，通过休养基金份额净值的方式，将基金休养投资组合的 市集冲击成安分派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公道对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于各种流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批设施并与基金托管东谈主协商一致。在 实践运用各种流动性风险管理用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在交易过程发生交收走嘴，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现走嘴、拒接支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、警戒、判断等主不雅身分会影响其对相干 信息和经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 交易具有杠杆性，当出现不利行情时，眇小的变动就可能会使投资东谈主权益遭受较大损失。      （1）信用风险：基金所投资的资产支撑证券之债务东谈主出现走嘴，或在交易过程中发生 交收走嘴，或由于资产支撑证券信用质料缩短导致证券价钱着落，形成基金财产损失。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产支撑证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率飞腾，本基金持有资产支撑证券将濒临价钱着落、本金损失的风险，而如果市 场利率着落，资产支撑证券利息的再投资收益将濒临着落的风险。   （3）流动性风险：受资产支撑证券市集界限及交易活跃进度的影响，资产支撑证券可 能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产濒临再投资风险。   （5）《基金合同》成效后，一语气 50 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当阻隔，无需召开基金份额持有东谈主大会。 投资东谈主将濒临《基金合同》提前阻隔的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手泄露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后 同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东谈主经营各项投资运作计划和基金功绩计划时以主袋账户资 产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不泄露侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东谈主在基金如期申诉中泄露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不算作特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东谈主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 的风险   本基金法律文献投资章节相干风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比例、证券市 场盛大礼貌等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据相干法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配熟谙。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   相干当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面旁边存在短处或者东谈主为身分形成操作诞妄 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章交易、司帐部门讹诈、交易毛病、IT 系统 故障等风险。   在绽开式基金的各式交易步履或者后台运作中，可能因为时期系统的故障或者差错而影 响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时期风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不成正常奉行，导致基金资产 的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商走嘴、托管行走嘴等超出基金管理东谈主自身直 接旁边智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）        §19 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 效后依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相干设施后，《基金合同》应当阻隔： 连接的； 基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理东谈主应当阻隔基金合同； 基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在基金财产计帐 小组接纳基金财产之前，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管合同的规矩络续履 行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组调处接纳基金；             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐申诉出具法 律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经具有证券、期货相干业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                   §20 基金合同的内容节录      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥落运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相干法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度相干法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴聘、更换为本基金提供销售、销售支付、份额登记、估值、投资照应人、法律、 司帐等服务的基金服务机构并笃定相干费率，对基金服务机构的相干步履进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及相干法律规矩决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的界限内，拒接或暂停受理申购、赎回或转换央求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用推动权利，为基金的利益应用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构，并笃定相干的费率；      （15）在恰当相干法律、法例的前提下，制订和休养相干基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等业务规则；      （16）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险旁边、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此寥落，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取恰当合理的措施使经营基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的规矩，按相干规矩经营并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度、中期和年度基金申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相干规矩，履行信息泄露及申诉义务；   （12）保守基金贸易奥密，不泄露基金投资权略、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他相干规矩另有规矩外，在基金信息公开泄露前应予守秘，不向他东谈主泄露，向审 计、法律等外部专科照应人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干规矩召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相干府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规矩时期发出，况且保证投资者 大略按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金相干的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到相干府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临落幕、照章被甩掉或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会并通知基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除；                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相干基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基金召募期末端后      （25）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）   基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相干市集规则，为基金开设或刊出证券账户、期货结算账户、资金账户等投 资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、发愤尽责的原则持有并安全督察基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业形式，配备实足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险旁边、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此寥落；对 所托管的不同的基金分别建立账户，寥落核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面彼此寥落；               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；      （5）督察由基金管理东谈主代表基金订立的与基金相干的首要合同及相干凭证；      （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户及期货结算账户等投资所需账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；      （7）保守基金贸易奥密，除《基金法》、《基金合同》偏激他相干规矩另有规矩外， 在基金信息公开泄露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科照应人提供的除 外；      （8）复核、审查基金管理东谈主经营的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；      （9）办理与基金托管业务行动相干的信息泄露事项；      （10）对基金财务司帐申诉、季度、中期和年度基金申诉出具意见，阐述基金管理东谈主在 各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东谈主有未奉行《基金 合同》规矩的步履，还应当阐述基金托管东谈主是否采取了恰当的措施；      （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相干府上 15 年以上；      （12）从基金管理东谈主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按规矩制作相干账册并与基金管理东谈主查对；      （14）依据基金管理东谈主的指示或相干规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干规矩，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律法例、本基金合同的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；      （18）濒临落幕、照章被甩掉或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理东谈主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而免除；      （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；      （21）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金份额持有东谈主的权利与义务      基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   兼并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息府上；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）隆重阅读并降服《基金合同》、招募阐述书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息泄露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额界限内，承担基金吃亏或者《基金合同》阻隔的有限责任；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额持 有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   本基金份额持有东谈主大会未设立日常机构，若异日本基金份额持有东谈主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的规矩奉行。   （一）召开事由 国证监会或基金合同另有规矩的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转换基金运作方式；   （5）休养基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬谢设施或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、界限或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会设施；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或估计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额经营，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）休养基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费方式；   （3）加多或休养本基金的基金份额类别建立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）基金管理东谈主、销售机构、登记机构休养相干基金认购、申购、赎回、转换、非交 易过户、转托管等业务的规则；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规矩无需召开基金份额持有东谈主大会的情形。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集 或在规矩时期内未能作出版面回应，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集或在规 定时期内未能作出版面回应，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应 当配合。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在规矩时期内未能作出版面回应，单独 或估计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得贫寒、扰乱。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知方式 额持有东谈主大领悟知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点、方式和会议式样；      （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权寄托讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和地点；      （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关偏激接洽方式和接洽东谈主、表决 意见寄交的截止时期和收取方式。在法律法例和监管机构允许的情况下，也不错领受集聚、 电话或其他方式进行表决或者授权他东谈主表决。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主办有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲授恰当法律法例、                          《基金合同》和会议通知的规矩， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主办有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 通知载明的其他式样在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大领悟知载明的其他式样进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个就业日内一语气公布相干 请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知规矩的方式收取基金份额持 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的寄托东谈主办 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲授恰当法律法例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符，况且寄托东谈主出具的代理投票授权寄托书恰当法律法 规、基金合同和会议通知的规矩；   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、集聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主笃定并在会议通知中列明。 并表决的，授权方式不错领受书面、集聚、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中 列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主办东谈主按照下列第（七）条文定设施笃定和公布监票 东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主办东谈主为基金 管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东谈主                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 接洽方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有同等表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和额外决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以额外决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或本基金合同另有约定外， 转换基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基 金合并以额外决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证讲授，不然提交恰当会议通 知中规矩的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当会议通知规矩的表 决意见视为有用表决，表决意见无极不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会 议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 有东谈主大会的主办东谈主应当在会议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主马上公布计票 结果。      （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主办东谈主应当马上公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）成效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议。 成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有收敛 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若相干基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，兼并类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的相干规矩以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规矩的适用上文相干约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会的召开事由、召开条件、议事设施和表决条件等 内容，但凡平直援用法律法例或监管规矩的部分，如法律法例或监管规矩修改导致相干内容 被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对该部安分容进 行修改或休养，无需召开基金份额持有东谈主大会。   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指末端收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已兑现收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收 益分派；              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 基金份额净值减去本类每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 基金兼并类别的每份基金份额享有同瓜分派权； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在法律法例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分派原则，此项休养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前 在指定媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息泄露办法》 的相干规矩在指定媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   收益分派领受红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的经营方法等相管事项受命《业 务规则》的相干规矩。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募阐述书的规矩。   （一）基金用度的种类              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （二）基金用度计提方法、计提设施和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的经营方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管理 东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的经营方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务，基金管理东谈主将在基金年 度申诉中对该项用度的列支情况作专项阐述。销售服务费计提的经营公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇 法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      除基金合同另有约定外，上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相干 法例及相应合同规矩，按用度实践支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产 中支付。      （三）不列入基金用度的名目      下列用度不列入基金用度： 损失；      （四）用度休养      基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致且在履行恰当设施后，可根据基金发展情况休养基金 管理费率、基金托管费率、销售服务费率等相干费率。      基金管理东谈主应于新的费率实施前依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介上刊登公 告。      （五）实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募阐述书的规矩或相干公告。      （六）基金税收      本基金支付给管理东谈主、托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税务主管机 关的规矩。      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例奉行。基金财 产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相干 税收征收的规矩代扣代缴。      （一）投资标的      本基金在严格旁边风险和保持深邃流动性的前提下，重心投资中短借主题证券，力求使 基金份额持有东谈主赢得卓越功绩比拟基准的投资收益。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （二）投资界限   本基金投资于具有深邃流动性的金融用具，包括国债、地点政府债、央行单子、金融债、 企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支撑机构债、政府支撑债券、 次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支撑证券、债券回购、银行进款、同行存单、 货币市集用具、国债期货、现款等法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当设施后，可 以将其纳入投资界限。   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，其中投资于中短借主题证券的比例 不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 持有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例估计不得低于基金资产净值的 5%。其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不向上三年的债券资产，主要包括国债、地 方政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府支撑机构债、政府支撑债券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融用具。   当法律法例的相干规矩变更时，基金管理东谈主在履行恰当设施后可对上述资产配置比例进 行恰当休养。   （三）投资限制   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产支撑证券的比例，不得向上该资产支 持证券界限的 10%；                 招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支撑证券，不得 向上其各种资产支撑证券估计界限的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。基金持有 资产支撑证券期间，如果其信用品级着落、不再恰当投资设施，应在评级申诉讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （10）本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，估计（轧差经营）应当恰当基金合同对于债券投资比例的相干约定；在职何 交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得向上上一交易日基金资产净值 的 30%；      （11）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基金资产净值 的 40%，干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、证券停牌、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不恰当该比例 限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资界限保持一致；      （14）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；      （15）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。      基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的相干约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自本基金合同成效之日起脱手。      如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相干限 制，但需提前公告，不需要再经基金份额持有东谈主大会审议。      为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：      （1）承销证券；      （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩退却的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实践旁边东谈主或者 与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，受命基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱奉行。相干交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与泄露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寥落董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性规矩，如适用于本基金，则基金管理东谈主可按 照法律法例或监管部门休养或修改后的规矩奉行，而无需基金份额持有东谈主大会审议决定，本 基金投资不再受相干限制或按变更后的规矩奉行。   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值原则   基金管理东谈主在笃定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐准则》、 监管部门相干规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应领受最近交易日的 报价笃定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价不成的确响应公允价值的， 应付报价进行休养，笃定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中探讨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制算作特征探讨。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其多量持有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支撑的估值时期笃定公允价值。领受估值时期笃定公允价值时，应优先使用可不雅察                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行休养并笃定公允价 值。      （三）估值方法      （1）交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃市集的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生首要变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交易 日后经济环境发生了首要变化的，领受估值时期笃定公允价值；      （2）交易所上市未实行净价交易的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变 化，按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变 化的，领受估值时期笃定公允价值；      （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期笃定公允价值。交易所上 市的资产支撑证券，领受估值时期笃定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 且最近交易日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交易日结算价估值。 利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务休养。 遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 值的公道性。 规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、设施及相干法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据相干法律法例，基金资产净值经营和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的经营 结果对外赐与公布。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在指定网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点泄露绽开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站泄露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 效后依照《信息泄露办法》的相干规矩在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干设施后，《基金合同》应当阻隔： 连接的；             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理东谈主应当阻隔本基金合同；   （三）基金财产的计帐 基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在基金财产计帐 小组接纳基金财产之前，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管合同的规矩络续履 行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组调处接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐申诉出具法 律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经具有证券、期货相干业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁规则进 行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东谈主均具有收敛力。除非 仲裁裁决另有决定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，络续诚实、发愤、尽责地履行 基金合同规矩的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，在此不包括香港额外行政区、澳门 额外行政区和台湾地区法律）统领。   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 签章并在募连接束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确 认后成效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律收敛力。 东谈主各持有二份，每份具有同等的法律效用。 形式和营业形式查阅。                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                 §21 基金托管合同的内容节录   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织式样：有限责任公司   注册成本：13.1 亿元东谈主民币   经营界限：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：不绝经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   接洽东谈主：赖念念斯   公司称号：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成立时期： 1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织式样： 股份有限公司   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营界限：收受东谈主民币进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借钱；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信拜谒、考虑、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；外洋分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地执法可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   存续期间：不绝经营   （一）基金托管东谈主根据相干法律法例的规矩对基金管理东谈主的下列投资运作进行监督：   本基金投资于具有深邃流动性的金融用具，包括国债、地点政府债、央行单子、金融债、 企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支撑机构债、政府支撑债券、 次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支撑证券、债券回购、银行进款、同行存单、 货币市集用具、国债期货、现款等法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当设施后，可 以将其纳入投资界限。   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，其中投资于中短借主题证券的比例 不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 持有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例估计不得低于基金资产净值的 5%。其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不向上三年的债券资产，主要包括国债、地 方政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府支撑机构债、政府支撑债券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融用具。   当法律法例的相干规矩变更时，基金管理东谈主在履行恰当设施后可对上述资产配置比例进 行恰当休养。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   基金管理东谈主应将拟投资的债券库等各投资品种的具体界限实时提供给基金托管东谈主。基金 管理东谈主不错根据实践情况的变化，对各投资品种的具体界限赐与更新和休养，并实时通知基 金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资界限对基金的投资进行监督。   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；                招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）      （4）本基金管理东谈主管理的且在本托管东谈主处托管的全部基金持有一家公司刊行的证券， 不向上该证券的 10%；      （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；      （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产支撑证券的比例，不得向上该资产支 持证券界限的 10%；      （8）本基金管理东谈主管理的且在本托管东谈主处托管的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各 类资产支撑证券，不得向上其各种资产支撑证券估计界限的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。基金持有 资产支撑证券期间，如果其信用品级着落、不再恰当投资设施，应在评级申诉讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （10）本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，估计（轧差经营）应当恰当基金合同对于债券投资比例的相干约定，即不低 于基金资产的 80%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 30%；      （11）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基金资产净值 的 40%，干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、证券停牌、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不恰当该比例 限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资界限保持一致；      （14）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；      （15）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金界限变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。      基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的相干约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起脱手。           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相干限 制，但需提前公告，不需要再经基金份额持有东谈主大会审议。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、实践旁边东谈主或者 与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，受命基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱奉行。相干交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与泄露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寥落董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （二）基金托管东谈主应根据相干法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值 经营、各种基金份额的基金份额净值经营、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金 收益分派、相干信息泄露中登载基金功绩阐发数据等进行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理东谈主违背上述 约定，应实时请示基金管理东谈主，基金管理东谈主收到请示后应实时查对质实并以书面式样对基金 托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对请示事项进行复查。基金管理东谈主 对基金托管东谈主请示的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会申诉。   （四）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违背法律法例、本合同的规矩，应当视情 况暂缓或拒接奉行，实时请示基金管理东谈主，并依照法律法例的规矩实时向中国证监会申诉。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易设施已经成效的指示违背法律法例、本合同规矩的，应 当实时请示基金管理东谈主，并依照法律法例的规矩实时向中国证监会申诉。   （五）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在规矩 时期内回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，提供相干数据府上和 轨制等。 律法例偏激行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本合同的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、 证券账户、期货结算账户等投资所需账户、复核基金管理东谈主经营的基金资产净值和各种基金 份额净值、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、相干信息泄露和监督基金投资运作等步履。 当根由未奉行或蔓延奉行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背法律法例、                                       《基            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 金合同》及本合同相干规矩时，应实时以书面式样通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收 到通知后应实时查对并以书面式样对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时 对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主通知的违章事项未能 在限期内纠正的，基金管理东谈主应依照法律法例的规矩申诉中国证监会。 基金管理东谈主核查托管财产的齐备性和的确性，在规矩时期内回应基金管理东谈主并改正。   （一）基金财产督察的原则 金合同》及本合同另有规矩，不得自走运用、刑事责任、分派基金的任何财产。 需账户。 金托管东谈主不得寄托第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同成效前召募资金的验资和入账 基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等相干规矩的，由基金管理东谈主在法如期 限内聘用具有从事证券、期货相干业务阅历的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资报 告，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证实金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管理 托管东谈主督察和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的行动。             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   （四）基金进行如期进款投资的账户开设和管理   基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的督察和使用。在上述账户开立和账户相干信息变更过程 中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的相干府上。   （五）基金证券账户、结算备付金账户偏激他投资账户的开设和管理 算有限责任公司开设证券账户。 金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的行动。 用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规矩奉行。 关账户的开设、使用的，若无相干规矩，则基金托管东谈主应当比照并降服上述对于账户开设、 使用的规矩。 基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按相干规则使用并管理。   （六）期货结算账户的开立和管理   基金托管东谈主与基金管理东谈主应依据相干期货交易所或期货公司的相干规矩开立和管理期 货结算账户。   （七）债券托管专户的开设和管理   基金合同成效后，基金管理东谈主负责以基金的口头央求并取得干预寰宇银行间同行拆借市 场的交易阅历，并代表基金进行交易；由基金管理东谈主负责向中国东谈主民银行报备，在上述手续 办理已矣之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市 场计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集 债券和资金的计帐。   （八）基金财产投资的相干有价凭证的督察   基金财产投资的什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善督察。 基金托管东谈主对其除外机构实践有用旁边的有价凭证不承担责任。   （九）与基金财产相干的首要合同及相干凭证的督察   基金托管东谈主按照法律法例督察由基金管理东谈主代表基金签署的与基金相干的首要合同及 相干凭证。基金管理东谈主代表基金签署相干首要合同后应在收到合同本来后 30 日内将一份正              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 本的原件提交给基金托管东谈主。除本合同另有规矩外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金相干 的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持 有一份本来的原件。首要合同由基金管理东谈主与基金托管东谈主按规矩各自督察至少 15 年，法律 法例另有规矩或有权机关另有要求的除外。      对于无法取得两份以上本来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同复印件， 未经两边协商或未在合同约定界限内，合同原件不得转化。      （一）基金资产净值的经营和复核 就业日闭市后，各种基金资产净值除以当日本类基金份额的余额数目经营，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机 制。国度另有规矩的，从其规矩。 的规矩暂停估值时除外。估值原则应恰当《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》 偏激他法律法例的规矩。用于基金信息泄露的基金净值信息由基金管理东谈主负责经营，基金托 管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个就业日末端后经营当日的基金资产净值和各种基金份额净值， 并以两边约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应付净值经营结果进行复核，并以两边 约定的方式将复核结果传送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息赐与公布。月末、 年中庸年末估值复核与基金司帐账宗旨查对同期进行。 基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 及相干法律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 时，视为基金份额净值估值毛病。当基金份额净值出现毛病时，基金管理东谈主应当立即赐与纠 正，并采取合理的措施注意损失进一步扩大；当任一类基金份额的基金份额净值经营毛病偏 差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；当 毛病偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当在报中国证监会备案的同期并实时 进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有规矩的，按其规矩处理。 有东谈主的实践损失，基金管理东谈主应付此承担责任。若基金托管东谈主经营的净值数据正确，则基金            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 托管东谈主对该损失不承担责任；若基金托管东谈主经营的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也甘心 担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述毛病形成了基金财产或基金份额持有东谈主的欠妥 得利，且基金管理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿责任，则基金管理东谈主应负责向欠妥得利 之主体成见返还欠妥得利。如果返还金额不及以弥补基金管理东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿 金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分派。 不可抗力原因，或国度司帐政策变更、市集规则变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然已经 采取必要、恰当、合理的措施进行检验，然而未能发现该毛病的，由此形成的基金资产估值 毛病，基金管理东谈主和基金托管东谈主应免除补偿责任。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取 必要的措施收缩或甩掉由此形成的影响。 达成一致，基金管理东谈主不错按照其对基金份额净值的经营结果对外赐与公布，基金托管东谈主可 以将相干情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的兼并记账方法和会 计处理原则，分别独无意建立、登记和督察基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行核 对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主 的处理方法为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应如期就司帐数据和财务计划进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别寥落编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个就业日内完成；《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息发生首要变更的， 基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募阐述书并登载在指定网站上；基金招募阐述 书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再 更新基金招募阐述书。基金管理东谈主应当在季度末端之日起十五个就业日内，编制完成基金季 度申诉，将季度申诉登载在指定网站上，并将季度申诉请示性公告登载在指定报刊上。基金 管理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登载在指定 网站上，并将中期申诉请示性公告登载在指定报刊上。基金管理东谈主应当在每年末端之日起三 个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载在指定网站上，并将年度申诉请示性公告 登载在指定报刊上。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过具有证券、期货相干业务阅历            招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 的司帐师事务所审计。基金合同成效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申诉、 中期申诉或者年度申诉。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应 3 个就业日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理东谈主。基金管理东谈主在季度报 告完成当日，将相干申诉提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个就业日内完成 复核，并将复核结果书面通知基金管理东谈主。基金管理东谈主在中期申诉完成当日，将相干申诉提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个就业日内完成复核，并将复核结果书面 通知基金管理东谈主。基金管理东谈主在年度申诉完成当日，将相干申诉提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主应在收到后 15 个就业日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理东谈主。基金管理 东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献走动均以加密传确凿方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行休养，休养以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的申诉上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子证实，两边各自留存一份。 如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金管理 东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相干情况报证监会备案。   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和督察，基金管理东谈主和基金托管东谈主应分 别督察基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法例另有规矩或有权 机关另有要求的除外。如不成妥善督察，则按相干法例承担责任。   在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管理东谈主应将相干府上送交基金托 管东谈主，不得无故拒接或延误提供，并保证其的的确性、准确性和齐备性。基金托管东谈主不得将 所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应降服守秘义务。   （一）本合同适用中华东谈主民共和国法律（为本合同之宗旨，不包括香港额外行政区、澳 门额外行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管理东谈主与基金托管东谈主之间因本合同产生的或与本合同相干的争议可通过友好 协商惩处。但若自一方书面提议协商惩处争议之日起 60 日内争议未能以协商方式惩处的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其届时有用的仲           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号） 裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东谈主均具有收敛力。 除非仲裁裁决另有决定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本合同确当事东谈主仍应履行本合同的其他规矩。   （一）托管合同的变更   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行变更。变更后的新合同，其内容不得与 《基金合同》的规矩有任何突破。变更后的新合同应当报中国证监会备案。   （二）托管合同的阻隔   发生以下情况，本托管合同应当阻隔：   （三）基金财产的计帐   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及相干法律法例的规矩对本基金的财产进 行计帐。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                §22 对基金份额持有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额持有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据基金份 额持有东谈主的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应休养。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上交易平台，不错兑当今线开户交易。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金 APP：招商基金   招商基金微信公众号：招商基金 过招商基金直销平台持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主提供基金保多情况信息。   本基金管理东谈主有权按照法例要求及基金份额持有东谈主的定制情况，遴聘通过纸质、电子邮 件、短信或微信等方式提供对账单。客户可通过招商基金客户服务热线、在线客服或者招商 基金网站进行账单服务定制或改动。服务用度由本基金管理东谈主承担，客户无需特等承担用度。   由于基金份额持有东谈主预留的接洽方式概略、毛病或者未实时变更，可能导致基金保多情 况信息或对账单无法按时或准确投递。基金份额持有东谈主不错通过招商基金网站、招商基金 APP、在线客服或拨打客户服务热线查询、变更预留接洽方式。 的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的府上邮寄服务原则上领受邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄府上的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄府上出现遗失、遗 漏、摧毁、内容泄露等而导致的平直或转折挫伤承担任何补偿责任。 内容，也无法竣工保证其安全性与实时性。因此本基金管理东谈主不合电子邮件或短信息电子化 账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息未发送顺利、信息不 齐备、泄露等而导致的平直或转折挫伤承担任何补偿责任。 明书等其它式样的账户信息府上。               招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）   基金份额持有东谈主不错通过招商基金网站、客户服务热线提交信息定制央求，基金管理东谈主 不错遴聘通过短信或电子邮件等方式发送基金份额持有东谈主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、公司最新公告请示等，基金管理东谈主不错根据业务发展的实践需要，当令休养定制 信息的内容。   基金份额持有东谈主通过绑定手机号、基金账号或开户证件号码及登录密码登录招商基金网 站，可获取账户查询、信息定制、府上修改等多项在线服务。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自助语音查询服务，基金份额持有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额持有东谈主可通过该热线获取业务考虑、信息查询、信息服务定制、府上修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金寰宇调处客户服务热线：400-887-9555   基金份额持有东谈主不错通过招商基金网站、客户服务热线、书信、电子邮件及各销售机构 等不同的渠谈对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。              招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                  §23 其他应泄露事项 序号                   公告事项                  公告日历      一号）      新      新      理旗下基金销售业务的公告      资）和转换转入业务的公告      资）和转换转入业务的公告      任公司推动变更的公告      新      一号）      新      资）和转换转入业务的公告             招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）          §24 招募阐述书的存放及查阅方式   本招募阐述书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公时期免费查阅本招募阐述书，也可按工本费购买本招募阐述书的复印件， 但应以本基金招募阐述书的本来为准。           招商鑫福中短债债券型证券投资基金更新的招募阐述书（二零二五年第二号）                §25 备查文献   投资者如果需了解更翔实的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售代理东谈主央求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商鑫福中短债债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商鑫福中短债债券型证券投资基金托管合同》；   （四）基金管理东谈主业务阅历批件、营业执照；   （五）基金托管东谈主业务阅历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司

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